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12 empresas suplantan nombre de 12 entidades financieras: CONDUSEF
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) alertó del uso fraudulento y suplantación del nombre comercial de las siguientes 12 entidades financieras, señalando que incluso se llega a emplear algunos de sus datos fiscales o administrativos, todo ello a fin de defraudar a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
Entidades:
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No. |
Entidad financiera debidamente registrada en la CONDUSEF |
“Empresa” suplantadora y/o falsa |
Lugar y/o medio |
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1 |
Ac- Fin, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
ACFIN Prestamos. (Al ofertar el producto utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
CDMX y Estado de México, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp. |
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2 |
Alterna Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Alterna Capital. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
Nuevo León, a través de la red social WhatsApp. |
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3 |
Blue Capital Times, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Blue Capital Times. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
Veracruz, a través de correos electrónicos y la red social WhatsApp. |
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4 |
Financiamiento Progresemos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
PROGRE$EMOS, S.A. de C.V. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
CDMX, Veracruz, Guadalajara, Edo. de México y Morelia, a través de correos electrónicos y la red social WhatsApp. |
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5 |
Impulsora Financiera del Norte, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Crediplex e Impulsora Financiera. (Al ofertar el producto utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
Nuevo León, a través de página web. |
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6 |
KRSAVI, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
KRSAVI. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
Nayarit, a través de página web, correo electrónico y la red social WhatsApp. |
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7 |
Novacredit, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Nova Credit. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
CDMX, a través de correos electrónicos y la red social WhatsApp. |
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8 |
Pro Confianza, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
PRESTAFIA. (Al ofertar el producto utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
Guadalajara, a través de la red social WhatsApp. |
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9 |
Financiamiento para Bienestar y Desarrollo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Soluciones empresariales Fragui, S.A. de C.V. Financiera Ragui. Fragui, S.A. de C.V.
(Al ofertar el producto utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
CDMX y Chiapas, a través de página web y las redes sociales Facebook y WhatsApp. |
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10 |
Crece Unión de Crédito, S.A. de C.V. |
Crece Unión. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
Aguascalientes, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp. |
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11 |
Caja Solidaria San Sebastián del Oeste, S.C. de A.P. de R.L. de C.V. |
Caja Solidaria San Sebastián del Oeste. Impulsa a tu familia. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
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Jalisco, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp. |
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12 |
Paso Seguro Creando Futuro, S.A. de C.V., S.F.P. |
Paso y Futuro, S.A. de C.V. (Al ofertar el producto utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
Guanajuato, a través de llamadas telefónicas y la red social WhatsApp |
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Modus operandi
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
- Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
- La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue presuntamente suplantada.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.
