La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), alerta de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
En un comunicado de prensa, detalla que, en las últimas semanas, 4 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.) que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”:
No.
Entidad financiera debidamente registrada en la CONDUSEF
“Empresa” suplantadora y/o falsa
Lugar y/o medio
1
Apoyo Económico Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Fina Fam Ayudando Familias.
(Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
CDMX, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp.
2
Financiamiento Progresemos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Progresemos México.
Fomento al Crecimiento Familiar.
Soluciones Empresariales Fragui.
(Utilizan la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
CDMX, a través de correos electrónicos y la red social WhatsApp.
3
Lavoro Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Lavoro Financiera.
(Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
CDMX, a través de llamadas telefónicas y correos electrónicos.
4
Financiera Incentiva, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Financiera Incentiva.
(Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
CDMX, a través de llamadas telefónicas y correos electrónicos.
En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
MODUS OPERANDI de las empresas falsas
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
La población ha denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue supuestamente suplantada.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.
PRECAUCIONES
La CONDUSEF recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, se tome en cuenta lo siguiente:
Evite contratar préstamos o créditos en los que tenga que dar anticipos.
Asegúrese que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF; puede llamar para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
No proporcione dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
No entregue documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
No de información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera.
Asegúrese que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
No firme ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrese que esa empresa o entidad realmente exista. Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la PROFECO o la CONDUSEF.
Si utiliza Internet como medio de contacto, asegúrese de verificar la información.
