Alerta Condusef de suplantación de identidad

Delincuentes ofrecen créditos inmediatos y piden dinero en efectivo o depósito

Rosalba Amezcua

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) reveló los nombres de las instituciones financieras afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos a fin de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas.

A decir de la instancia, el modus operandi que usualmente utilizan las personas suplantadoras consiste de acuerdo a los afectados, en que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.

“Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales”, indicó.

La Condusef, detalló que además, piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.

“ Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados”, expuso.

En ese sentido, recomendó evitar contratar préstamos o créditos en los que se tenga que dar anticipos por cualquier concepto, asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos:

https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp .

Además, no proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito, no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito y no dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.

Así también, no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

“ Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así comoque la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente direcciónelectrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php”, añadió.

En el listado de defraudadoras, se encuentra Siempre Creciendo, que suplanta la identidad de Siempre Creciendo, S.A. de C.V., por ejemplo, SOFOM, E.N.R., otra que no tiene datos y usa la personalidad jurídica de Siempre Creciendo, donde incluso, se utilizan logos de las financieras .

Otras suplantadoras son, Logro Financiero, Americafin, Credix GS, MR. PRESTA, S.A, EMPRENDE CRÉDITO, Apoyo financiero, Arrendadora y Financiera Nacional, GLOBALFIN, CRÉDITO VISION, INSEREX, RECURSOS FINANCIEROS, DUAVER, Financiera Capitolio, ProPymex, Enver &A, Creativo Financiera Nacional, entre otras, la gran mayoría sin datos de ubicación .